يتطلع بعض المستثمرين إلى بناء الثروة، بينما يتطلع البعض الآخر إلى تكوين دخل.
و في بعض الأحيان، يمكن أن يملك المستثمر محفظة مخصّصة “لجعله ثرياً” ومحفظة دخل سلبي. سنتحدث في هذا المقال عن المحفظة الثانية.
ظهرت فجوة صغيرة في الدخل والإنفاق مع التخلص التدريجي من إعانة التعافي الكندية (CRB). وأدرك العديد من الكنديين أنهم بحاجة إلى دخل سلبي لا يقل عن 500 دولار شهرياً، واتجهوا إلى سوق الأوراق المالية لتلبية هذه الحاجة.
لكن ما هو مقدار المال الذي تحتاج لاستثماره لكسب 500 دولار شهرياً؟
يكمن الجواب في عائد توزيعات الأرباح. فالعديد من الأسهم الكندية الجيدة لديها عائد توزيعات أرباح يتراوح بين 4٪ و 6٪. لذلك من الآمن أن نفترض أنه يمكنك الحصول على متوسط عائد 5٪. علماً أن الـ 5٪ هي مقدار ما ستحصل عليه في غضون عام.
تدفع العديد من الشركات أرباحاً شهرية وربع سنوية، إلا أن إجمالي جميع الأرباح المدفوعة في 12 شهراً كنسبة مئوية من سعر السهم يمنحك العائد.
وإذا كنت بحاجة إلى 500 دولار شهرياً، فيجب أن تكسب 6000 دولار سنوياً على شكل أرباح.
و نظراً لأنك تكسب عائداً بنسبة 5 ٪ من الأرباح كل عام، فأنت بحاجة إلى استثمار 120،000 دولار، وهذا مبلغ كبير.
ولهذا السبب، يوجد طريقة أخرى لاستثمار مبلغ أقل والحصول على 500 دولار في الشهر .
حيث تقوم العديد من أسهم توزيعات الأرباح بزيادة أرباحها كل عام لأنها تستفيد من ارتفاع التضخم. وفي حال استثمرت في مثل هذه الأسهم، فإن الأموال التي تحتاج إلى استثمارها ستنخفض.
فيما يلي ثلاثة من هذه الأسهم التي ستساعدك في كسب 500 دولار من الدخل السلبي. ننصحك بالاستثمار من خلال حساب التوفير المعفي من الضرائب (TFSA) لتوفير دخل أرباحك من الضرائب:
– BCE (TSX:BCE)(NYSE:BCE)
– Enbridge (TSX:ENB)(NYSE:ENB)
– Canadian Utilities (TSX:CU)
• BCE
قامت شركة BCE بتسريع استثمارها في البنية التحتية لشبكات الجيل الخامس (5G). وكانت الشركة تدفع أرباحاً ربع سنوية لأكثر من 25 عاماً من إيرادات الاشتراك التي تلقتها من المستخدمين. تمر BCE حالياً في خضم ثورة تكنولوجية للانتقال من 4G LTE إلى 5G.
وستنشئ البنية التحتية لل5G نظاماً بيئياً ستتمكن فيه الإلكترونيات الثقيلة مثل الطائرات بدون طيار والروبوتات والسيارات المستقلة من الاتصال بالإنترنت. وسيعيد ذلك تعريف الاتصال عن بُعد ويؤدي إلى انتشار الأجهزة، ما يعني المزيد من الاشتراكات لكل مستخدم، أي وبعبارةٍ أخرى المزيد من الأرباح.
تمتلك شركة BCE عائد توزيعات أرباح بنسبة 5.23٪ ومعدل نمو سنوي مركب (CAGR) لعشر سنوات بنسبة 6.4٪. يمكن أن تساعد فرصة الجيل الخامس BCE في تسريع نمو أرباحها.
• Enbridge
تدفع الشركة أرباحاً من الأموال التي تحصل عليها مقابل نقل النفط والغاز الطبيعي إلى مناطق مختلفة من كندا والولايات المتحدة.
كندا هي ثالث أكبر مُصدّر للنفط في العالم، و 98٪ من صادراتها النفطية إلى الولايات المتحدة. لذا يمكنك أن تتخيل الكميات، وتعتمد رسوم Enbridge على كميات النفط والغاز المنقولة.
تمكنت Enbridge من كسب الكثير من الأموال المحققة مما أدى إلى زيادة توزيعات أرباحها بمعدل نمو سنوي مركب بنسبة 10٪ في آخر 26 عام. ومع ذلك ،من المتوقع أن يتباطأ معدل النمو في السنوات القادمة حيث أصبح من الصعب بناء خطوط أنابيب جديدة. إلا أن عائد توزيعات الأرباح البالغ 6.6٪ يعوض التباطؤ.
• Canadian Utilities
توفر شركة Canadian Utilities الكهرباء والغاز الطبيعي لعدة مناطق داخل وخارج ألبرتا وأمريكا اللاتينية وأستراليا. ومن المعروف أن الطلب على الكهرباء سيستمر في النمو. وتعد شركة Canadian Utilities هي أحد المستفيدين. وهذا ما يفسر تاريخها الممتد 49 عاماً في ازدياد الأرباح. معدل النمو السنوي المركب لأرباحها لمدة 10 سنوات هو 8٪.
استثمار بقيمة 75000 دولار اليوم يمكن أن يجعلك تكسب 500 دولار شهرياً بحلول عام 2029
إذا استثمرت 25000 دولار في كل من الأسهم الثلاثة، فستربح حوالي 350 دولار شهرياً في دخل توزيعات الأرباح خلال الأشهر الـ 12 المقبلة.
و من المتوقع أن تمنح المحفظة المكونة من 3 أسهم معدل نمو سنوي مركب بنسبة 5٪ في الفترة من 2021 إلى 2030.
و إذا تحقق هذا التقدير ، فستكسب 500 دولار شهرياً بحلول عام 2029.
